Le Trappole Mentali che fanno perdere denaro

Scopri come i bias cognitivi influenzano le tue scelte in ambito finanziario e come difenderti

C’è un motivo ben preciso per cui risparmiatori e investitori di tutto il mondo tendono a reagire esattamente nello stesso modo di fronte ai cali di mercato. La reazione che si scatena è di panico vero e proprio, perché il nostro cervello non fa alcuna distinzione tra perdere denaro e perdere la vita.

Le aree neurali del cervello che si attivano sono esattamente le stesse.

Il nostro cervello infatti non conosce la differenza tra pericolo reale e pericolo percepito: è tarato per reagire a quelli che in gergo si chiamano “falsi positivi”.

È per questo che Thaler, premio Nobel per l’economia statunitense, durante un’intervista, alla domanda: “Che cosa consiglierebbe ad un investitore che accende la TV e apprende la notizia di un crollo dei mercati del 3%?”, rispose candidamente:

“Beh, direi di spegnere la TV!”

William Thaler, Premio Nobel per l’Economia

Ed è sempre per la stessa ragione che Warren Buffett, il più grande investitore al mondo, raccomanda:

“Non farti cogliere dal panico a causa delle fluttuazioni del mercato!”

Warren Buffett, Fondatore di Berkshire Hathaway

Ogni giorno prendiamo qualcosa come 35.000 decisioni. Se togliamo le ore dedicate al sonno, significa all’incirca una decisione ogni 2 secondi, ossia 2.000 decisioni all’ora!*

Se non fosse sufficiente, a livello di carico cognitivo l’entità e la complessità della decisione non incide sullo sforzo. Vale a dire che, indipendentemente dal fatto che si tratti di una decisione semplice, il carico di lavoro per il nostro cervello è il medesimo.

Ed è proprio per questo motivo che ricorriamo a delle scorciatoie di pensiero – o euristiche – per semplificarci la vita.

Il che è ottimo se sei un uomo delle caverne che cerca di sopravvivere.
Un po’ meno se stai investendo i tuoi soldi.

Oltre alle euristiche, a causa di come il nostro “sistema operativo” è tarato, siamo soggetti a degli errori di pensiero – o bias cognitivi – che ci impediscono di essere obiettivi e, in alcuni casi, di compiere le scelte migliori per noi.

Delle vere e proprie trappole mentali che, se non impariamo a riconoscere e soprattutto a gestire – distruggono valore. Insomma: ci fanno perdere denaro.

* Daum “How to make great decisions (most of the time)” 2012

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